金融穩(wěn)定監(jiān)管委有權(quán)分拆金融巨頭
2010/7/17 9:26:31
隨著法案最終獲得通過，掌管美國金融業(yè)秩序大權(quán)的一個新機構(gòu)也將隨之誕生――金融穩(wěn)定監(jiān)管委員會。據(jù)悉，該委員會成員由負責(zé)監(jiān)控和管理美國金融系統(tǒng)性風(fēng)險的現(xiàn)有監(jiān)管者組成。
根據(jù)這一法案，美國金融監(jiān)管體系將全面重塑，充分遏制金融機構(gòu)過度投機行為。而美國金融行業(yè)的“巨無霸”們，摩根大通、高盛集團、美國銀行等企業(yè)可能將被迫對大部分業(yè)務(wù)進行調(diào)整，從借記卡發(fā)行到基金投資。
隨著法案最終獲得通過，掌管美國金融業(yè)秩序大權(quán)的一個新機構(gòu)也將隨之誕生――金融穩(wěn)定監(jiān)管委員會。據(jù)悉，該委員會成員由負責(zé)監(jiān)控和管理美國金融系統(tǒng)性風(fēng)險的現(xiàn)有監(jiān)管者組成。
根據(jù)委員會的職責(zé)，如果經(jīng)評估后某家大型綜合性金融機構(gòu)對金融體系穩(wěn)定構(gòu)成威脅，則委員會將建議美聯(lián)儲在資本金、杠桿以及其他規(guī)定方面對該金融機構(gòu)實施更加嚴(yán)格的要求。同時，在極端情況下，該委員會還有權(quán)對金融機構(gòu)進行分拆。
同時，在美聯(lián)儲下設(shè)的消費者金融保護局也對提供各類消費者金融產(chǎn)品及服務(wù)的金融機構(gòu)實施監(jiān)管。而長期處于監(jiān)管“模糊地帶”的場外衍生品今后也將被納入監(jiān)管視野，銀行自營交易及高風(fēng)險的衍生品交易行為將有所限制。
在改革成本方面，美國政府將通過結(jié)束7000億美元“不良資產(chǎn)救助計劃”為金融改革提供約110億美元資金，其余資金將通過增加大型商業(yè)銀行在聯(lián)邦儲蓄保險公司的存款保險費率籌集。
美國金融改革法案對于眾多金融巨頭來說不啻于一記“重拳”。來自華爾街的分析人士指出，金融改革法案中，對特定自營交易的限制、銀行部門與部分衍生品業(yè)務(wù)的分業(yè)經(jīng)營以及大量其它變化有可能使最大型證券公司的利潤減少10%以上。在金融改革法案的風(fēng)聲傳出之后，美國資產(chǎn)最大的銀行之一摩根大通已經(jīng)指定100多個小組對新規(guī)定進行仔細研究，從而制定“對策”。
盡管如此，仍然有許多經(jīng)濟學(xué)者批評這一法案僅限于對美國金融體系細枝末節(jié)的修補。“華爾街的‘經(jīng)營方式’并沒有得到根本性改變，恐怕沒有哪個經(jīng)濟學(xué)家會認為這一政策能徹底終結(jié)‘巨無霸’們帶來的金融風(fēng)險。”華盛頓經(jīng)濟政策研究中心主任迪恩?貝克爾表示，六大銀行繼續(xù)享受高額隱形補貼的局面并沒有改變，同時，一旦危機來襲，政府再次出錢救助的模式也不會停止。
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